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金控公司监管办法来了:明确“牌照制”投资非金融业务不得超15%!

金控公司监管办法来了!明确“牌照制”,投资非金融业务不得超15%!

去年发布的金融稳定报告上市非金融公司上市投资两种或两种以上金融机构,实际上组成了一家金融控股公司,包括以下五种类型的:

国务院批准支持国家开放和经济发展的大型企业集团投资于不同类型的金融机构。例如,中信集团和中国光大集团是中央政府管理的国有独资企业。通过以下方式之一对两种或更多种不同类型的金融机构进行实质性控制:

实际控制的金融机构包括商业银行。金融机构总资产不低于5000亿元,或者金融机构总资产低于5000亿元,但商业银行以外其他类型金融机构的资产不低于1000亿元或者管理资产总规模不低于5000亿元。

2.实质控制下的金融机构不包括商业银行。金融机构总资产不低于1000亿元,或者管理资产总额不低于5000亿元。

3.实质控制下的金融机构总资产或管理资产总规模不符合第一,二款规定的标准。但是,根据宏观审慎监管的要求,中国人民银行认为有必要设立一家金融控股公司。

符合设立金融控股公司要求的机构未按照《办法》的规定向中国人民银行申请,或者未获得许可的,中国人民银行可以同时与相关金融监管部门联系,责令改正。如果逾期,应责令转让。金融机构的股权持有。

如果未经中国人民银行批准为金融控股公司,则可能未注册为金融控股公司,“金融控股”,“黄金控制”和“金融集团”等字样不得用于名字。

投资非金融业务不得超过15%

金融控股公司可以投资非金融业务吗?

中央银行相关负责人指出,从主营业务和风险防范的角度看,金融控股公司是一家专门从事金融机构股权投资和管理的企业,不得从事非金融业务,从而严格隔离金融部门和工业部门,有效防范风险。交叉感染。

在实践中,一些企业集团的非金融业务与集团及其控制的金融机构密切相关。例如,金融技术对辅助金融业务的发展非常重要。国际监管惯例通常允许金融控股公司在一定限度内协助金融服务。投资活动。

为此,在严格隔离风险的前提下,允许企业集团设立的金融控股公司投资于财务管理部门确定并与金融业务相关的机构,但总投资的账面价值。原则上不得超过金融控股公司的净资产。 15%。

对于不符合要求的现有企业,允许在过渡期内逐步调整非金融企业的投资比例。企业集团整体被确认为金融控股集团,其非财务总资产不得超过集团总资产的15%。

股权结构要简明清晰可穿透

对于一些企业集团而言,所有权结构复杂,交叉持股,多层持股,信息披露不充分,利益所有者不明确,集团内嵌套集团等。《办法》规定金融控股公司应简明扼要,清晰,透明的股权结构,实际控制人和最终受益人可以识别,法人层面合理,并且符合自身的资本规模,业务管理能力和风险管理控制水平。它控制的金融机构不能被反向持有和交叉。持股。

对于近年形成的企业集团控制的企业集团控制下的金融机构,金融控股公司直接控制的金融机构可能不再成为其他类型金融机构的主要股东,金融机构由其自身类型控制。或者由业务扩展并经财务管理部门批准的金融机构,如持有村庄银行的商业银行或从事资产管理业务的财务管理子公司。

自《办法》实施之日起拟设立金融控股公司但其股权结构不符合要求的企业,应当制定股权分置改造方案。经财务管理部门批准后,减少组织结构的复杂性,简化法人过渡期。水平。

《办法》实施后,新增金融控股公司,金融控股公司股东,金融控股公司和控股金融机构金融机构原则上不得超过第三级。

建立禁止关联交易负面清单

在实践中,一些企业依靠隐藏的股权结构通过不正当的关联交易转移利益,并将金融机构用作“取款机”,严重损害了金融机构和投资者的合法权益。

为此,《办法》澄清了金融控股公司关联交易管理的基本要求,并建立了禁止相关交易的负面清单。

除金融公司外,金融控股公司控制的金融机构不得向金融控股公司提供融资,向其他关联方提供无担保融资,并向不超过金融机构注册资本10%的关联方提供融资或担保。或关联方20%的注册资本禁止金融控股公司控制的金融机构和非金融机构接受金融控股公司的股权作为质押目标。金融控股公司在金融控股集团以外的担保余额不得超过金融控股公司净资产的10%。

建立金控公司监管信息平台

为规范金融控股公司的行为,加强对金融控股公司的监管,防范系统性金融风险,中国人民银行会同有关部门全面,持续,磨损资金,行为和风险。金融控股集团在以下方法的基础上。通过监督。

一是建立统一的金融控股公司监管信息平台,要求金融控股公司按照规定进行信息报告和信息披露。

二是建立健全金融控股集团风险评估体系,全面应用宏观审慎政策和金融机构评级等政策工具,对金融控股集团的管理和风险状况进行评估。

第三,根据履行职责的需要,对相关负责人进行监督和谈话,金融控股公司将在现场进行检查,必要时,经国务院批准,在监督合作的基础上,对金融控股公司控制的金融机构进行现场检查。

第四,金融控股公司需要为金融控股集团制定整体回收和处置计划。

第五,如果金融控股公司违反《办法》或存在重大风险,它将对监管措施施加警告,罚款等警告,如限制业务活动,限制股息或相关权利,在其中订购补充资本。时间限制,并下令转让股权。

六是金融控股公司难以继续经营,严重损害金融秩序,损害公共利益,依法撤销市场。有关实施细则由中国人民银行会同有关部门另行制定。